第三百五十章 初遇FBI
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bi叫来，跟那群年轻人没有半毛钱关系！问题出在哪里？花旗银行！
原来根据星条国法令，存款或提款，若超过一万美金，就必须向财政部提交‘货币交易报告’！如果规避申报，最高可被判坐牢十年！
萧鹏这次来星条国比赛，为了方便领取比赛奖金，特意去花旗银行开了新账户。这都是大额交易，而最近萧鹏频繁的大额存款提款没有上报，花旗银行认为他有洗钱嫌疑！所以向fbi报告了这个情况！
在星条国，这样的屁事真特么的多得很。遵守规定注意上限就可以了么？真不行！看似合理的取款也同样被判刑！
密苏里州就有一个企业主，在五个月时间内共提取现金18次，多数提款是连续几天，或者相隔只有几天进行，虽说每次都不到一万美金，以避免填写货币交易报告，但是最后却因为明知填写货币交易报告的门槛却刻意规避这项申报规定的罪名被逮捕，面临长达十年的监禁！因为在星条国，一周取钱超过三次，每次金额超过一千美金，这样的情况下你的账户就容易被国税局盯上了。
这提款查的严，往自己账户上存款总没人管了吧？但是星条国还真就是这么一个神奇的国家：在伊利诺伊州一家华裔按摩店店主，为了逃避联邦申报，将大笔现金拆成多笔小额存款，在一年期间每隔几天就将几千美金存入他的银行账号里。一共存了64次，几乎每次都是三千美元整，共计金额约19万美金。
存少于一万美金的存款绝对合法，但为了躲过国税局的监督而故意巨款零存就是违法了。最后这华裔店主被罚款近三万五千美金，判了五年缓刑！
根据星条国法规，如果三十天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过一万美金，有可能牵扯洗钱、逃税和其它犯罪活动，银行必须向国税局申报可疑活动报告。同样，像萧鹏这样收存大额现金而不填写‘货币交易报告’，也要向国税局申报可疑活动报告。
而一旦被国税局怀疑了，他们就会直接行动，比如查封账户、没收财产等等，而如果一旦没收财物，追讨回来的代价极高！因此许多人干脆放弃。星条国政府在怀疑期间，如果找不到更多证据，往往会主动和解，但一定是有条件和解，由于控告联邦政府的代价忒大，许多人只好无奈的接受和解条件，选择自己吃亏。
很多国内的留学生出国，尤其是家里那些不差钱没事往孩子卡上打钱的，经常在这事情上吃亏！由于华人中‘巨款零存’和超额存款不填写‘货币交易报告’的情况非常常见，这些年光在这两项上没收的华人资产，就超过了上亿美金。
萧鹏现在才知道，这特么的星条国的法律是多么扯淡。想要避免麻烦，每次存款要低于两千，每月小额存款还不能超过四次，如果多于一万的合法现金要存，要直接跟银行说清楚，报备之后才可以存入。
为什么星条国邮局生意那么火？因为那边邮局卖现金支票！分别分国内现金支票和国际现金支票两种，不存在有效期，丢失可以补办。星条国内现金支票最大面额一千美金，每张收取大约两美金费用，这算纳税了。国际支票最大面额七百美金，每张要收取4.75美金的费用。用这现金支票是一点问题没有。
从fbi办公大厦走出来，萧鹏感觉非常的不爽。
倒不是fbi的态度不好，那态度是非常的好；星条国国税局的大爷们来时倒是气势汹汹，到最后也只剩下点头哈腰了。
这态度的转变是因为萧鹏压根就没有任何违法举动！比赛奖金是支票，无需报备；提取现金是atm，不到24小时，现在去填写货币交易报告是完全来得及的！
萧鹏现在不爽的是星条国花旗银行和国税，丫的喝华夏人血喝上瘾了是吧？
萧鹏和杨猛两人走出fbi大楼，身边跟着的西装中年女子，现在一脸紧张之色看着萧鹏。
“萧先生，真的对不起，给你添麻烦了！可是这是我的工作。”中年女子跟
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bi叫来，跟那群年轻人没有半毛钱关系！问题出在哪里？花旗银行！
原来根据星条国法令，存款或提款，若超过一万美金，就必须向财政部提交‘货币交易报告’！如果规避申报，最高可被判坐牢十年！
萧鹏这次来星条国比赛，为了方便领取比赛奖金，特意去花旗银行开了新账户。这都是大额交易，而最近萧鹏频繁的大额存款提款没有上报，花旗银行认为他有洗钱嫌疑！所以向fbi报告了这个情况！
在星条国，这样的屁事真特么的多得很。遵守规定注意上限就可以了么？真不行！看似合理的取款也同样被判刑！
密苏里州就有一个企业主，在五个月时间内共提取现金18次，多数提款是连续几天，或者相隔只有几天进行，虽说每次都不到一万美金，以避免填写货币交易报告，但是最后却因为明知填写货币交易报告的门槛却刻意规避这项申报规定的罪名被逮捕，面临长达十年的监禁！因为在星条国，一周取钱超过三次，每次金额超过一千美金，这样的情况下你的账户就容易被国税局盯上了。
这提款查的严，往自己账户上存款总没人管了吧？但是星条国还真就是这么一个神奇的国家：在伊利诺伊州一家华裔按摩店店主，为了逃避联邦申报，将大笔现金拆成多笔小额存款，在一年期间每隔几天就将几千美金存入他的银行账号里。一共存了64次，几乎每次都是三千美元整，共计金额约19万美金。
存少于一万美金的存款绝对合法，但为了躲过国税局的监督而故意巨款零存就是违法了。最后这华裔店主被罚款近三万五千美金，判了五年缓刑！
根据星条国法规，如果三十天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过一万美金，有可能牵扯洗钱、逃税和其它犯罪活动，银行必须向国税局申报可疑活动报告。同样，像萧鹏这样收存大额现金而不填写‘货币交易报告’，也要向国税局申报可疑活动报告。
而一旦被国税局怀疑了，他们就会直接行动，比如查封账户、没收财产等等，而如果一旦没收财物，追讨回来的代价极高！因此许多人干脆放弃。星条国政府在怀疑期间，如果找不到更多证据，往往会主动和解，但一定是有条件和解，由于控告联邦政府的代价忒大，许多人只好无奈的接受和解条件，选择自己吃亏。
很多国内的留学生出国，尤其是家里那些不差钱没事往孩子卡上打钱的，经常在这事情上吃亏！由于华人中‘巨款零存’和超额存款不填写‘货币交易报告’的情况非常常见，这些年光在这两项上没收的华人资产，就超过了上亿美金。
萧鹏现在才知道，这特么的星条国的法律是多么扯淡。想要避免麻烦，每次存款要低于两千，每月小额存款还不能超过四次，如果多于一万的合法现金要存，要直接跟银行说清楚，报备之后才可以存入。
为什么星条国邮局生意那么火？因为那边邮局卖现金支票！分别分国内现金支票和国际现金支票两种，不存在有效期，丢失可以补办。星条国内现金支票最大面额一千美金，每张收取大约两美金费用，这算纳税了。国际支票最大面额七百美金，每张要收取4.75美金的费用。用这现金支票是一点问题没有。
从fbi办公大厦走出来，萧鹏感觉非常的不爽。
倒不是fbi的态度不好，那态度是非常的好；星条国国税局的大爷们来时倒是气势汹汹，到最后也只剩下点头哈腰了。
这态度的转变是因为萧鹏压根就没有任何违法举动！比赛奖金是支票，无需报备；提取现金是atm，不到24小时，现在去填写货币交易报告是完全来得及的！
萧鹏现在不爽的是星条国花旗银行和国税，丫的喝华夏人血喝上瘾了是吧？
萧鹏和杨猛两人走出fbi大楼，身边跟着的西装中年女子，现在一脸紧张之色看着萧鹏。
“萧先生，真的对不起，给你添麻烦了！可是这是我的工作。”中年女子跟
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